Investissement actif ou investissement passif : quelle stratégie vous convient?

Investir peut être déroutant, surtout lorsqu’il s’agit de choisir la bonne stratégie. Il existe deux types d’investisseurs : les investisseurs actifs et les investisseurs passifs. Mais que signifient réellement ces termes? L’investissement actif vise à surpasser le marché et à devancer la concurrence en ayant recours à des opérations et à des ajustements fréquents. L’investissement passif, en revanche, suit les performances du marché et comprend une stratégie d’achat et de conservation à long terme.

Dans ce billet de blogue, nous comparerons les avantages et les inconvénients de l’investissement actif et de l’investissement passif pour les investisseurs autonomes canadiens afin de vous aider à déterminer l’approche qui vous convient le mieux.

Qu’est-ce que l’investissement actif?

L’investissement actif passe par des recherches et des analyses en vue de repérer des occasions de placement qui surpasseront le marché. Cette stratégie exige une approche pratique et la volonté d’acheter et de vendre des actions fréquemment. Les investisseurs actifs misent sur des actions individuelles et leur succès dépend fortement de leurs compétences et de leurs connaissances.

Avantages :

• L’investissement actif vise à surpasser le marché et offre donc la possibilité de réaliser des gains plus élevés que l’investissement passif.
• Les investisseurs actifs peuvent réagir rapidement à l’évolution du marché et acheter ou vendre en conséquence pour tirer profit des occasions.
• Les investisseurs peuvent avoir l’impression de mieux contrôler la situation lorsqu’ils ont recours à des stratégies d’investissement actif.

Inconvénients :

• L’investissement actif peut être plus risqué en raison de l’évolution constante du marché et des frais de négociation accrus.
• Les recherches et les analyses prennent beaucoup de temps et requièrent des connaissances approfondies en matière de placement.
• Les investisseurs actifs doivent surveiller en permanence leurs placements et ajuster leur stratégie en fonction des conditions du marché.

Investissement passif

L’investissement passif passe par une approche passive selon laquelle les investisseurs ont recours à une stratégie d’achat et de conservation à long terme. Il s’agit d’investir dans des placements moins risqués qui nécessitent une attention moins soutenue, tels que les fonds indiciels ou les FNB à faible coût qui suivent les performances du marché.

Avantages :

• L’investissement passif nécessite moins de temps et d’efforts, car les investisseurs peuvent acheter et conserver leurs placements à long terme.
• Cette stratégie est généralement moins risquée en raison de la diversification du portefeuille de placements.
• L’investissement passif entraîne souvent des frais et des coûts moins élevés par rapport à l’investissement actif, ce qui le rend plus abordable.

Inconvénients :

• L’investissement passif suit le rendement du marché et ne cherche pas à le surpasser, ce qui réduit les possibilités de gains.
• Les investisseurs ont moins de contrôle et ne peuvent pas procéder à des ajustements rapides de leur portefeuille.
• L’investissement passif ne garantit pas de rendements plus élevés et peut être affecté par les baisses de marché.

Comment déterminer quelle stratégie vous convient?

Choisir entre l’investissement actif et l’investissement passif est une décision personnelle qui dépend de divers facteurs dont les connaissances en matière de placement, le temps que vous disposez pour consacrer aux placements et vos objectifs de placement personnels.

Si vous êtes un investisseur débutant et que vous préférez une approche passive, l’investissement passif peut être une meilleure option. Elle exige moins de connaissances en matière de placement, moins de temps à consacrer aux placements et des frais moins élevés. Cependant, si vous souhaitez gérer activement vos placements et que vous disposez des connaissances et du temps nécessaires pour le faire, l’investissement actif pourrait vous convenir davantage.

Vous pouvez également adopter une approche hybride en ayant recours à l’investissement passif pour une partie de votre portefeuille et à l’investissement actif pour le reste. Cette approche combine la stabilité de l’investissement passif à la possibilité de gains plus élevés de l’investissement actif.

Points à retenir

Quelle que soit l’approche que vous choisissez, voici quelques astuces à garder en tête lorsque vous investissez :

• Détenez un portefeuille diversifié pour minimiser les risques.
• Envisagez d’investir dans des FNB ou des fonds indiciels à faible coût pour réduire les frais. Consultez notre liste de plus de 100 FNB sans commission pour commencer.
• Tenez compte de vos objectifs de placement et de votre appétence pour le risque et ajustez votre stratégie en conséquence.
• Surveillez régulièrement vos placements pour vous assurer qu’ils cadrent avec les conditions du marché et avec vos objectifs.

L’investissement actif et l’investissement passif ont des avantages et des inconvénients, et la meilleure approche dépend de vos objectifs et de vos préférences. Le marché boursier offre diverses occasions de placement, et les investisseurs autonomes peuvent bénéficier d’une approche hybride ou s’en tenir à une approche qui correspond à leurs objectifs de placement. Quelle que soit l’approche choisie, il est essentiel de rechercher et d’analyser les occasions de placement et de surveiller régulièrement vos placements afin d’optimiser les rendements et de minimiser les risques.

^{Les renseignements contenus dans le présent article proviennent de sources jugées fiables. Nous ne pouvons toutefois garantir leur exactitude ou leur exhaustivité. Le présent document est fourni à des fins éducatives et d’information uniquement et ne vise pas à apporter précisément, sans s’y limiter, des conseils financiers, fiscaux, de placement ou de toute autre nature.}