Au-delà des rendements de placement

Dans mon article précédent, j’ai examiné certaines des façons dont les femmes changent le secteur des services financiers et façonnent le paysage des placements en fonction de leurs besoins uniques en matière de placement et d’épargne. Un aspect que je n’ai pas abordé est le fait que les femmes cherchent aussi à obtenir des résultats de placement différents de ceux sur lesquels les investisseurs se concentrent traditionnellement. On m’a posé une excellente question à ce sujet l’année dernière à la Women’s Collective et je n’avais pas eu l’occasion d’y répondre : « Puisque les femmes devraient contrôler un actif de plus de 4 billions de dollars au cours de la prochaine décennie, comment pouvons-nous utiliser ce capital pour le bien commun? »

Tout d’abord, plusieurs se posent cette question. De nombreuses données montrent que la prochaine génération d’investisseurs (non seulement les femmes, mais aussi les milléniaux, les membres de la génération Z et ceux qui suivront) veut trouver un moyen d’utiliser ses actifs pour favoriser le changement. Elle regarde au-delà des rendements de placement et réfléchit à la façon dont ses placements peuvent produire des résultats plus larges, qu’il s’agisse d’impacts environnementaux, de prospérité socioéconomique ou d’autre chose qui reflète ses valeurs.

La croissance de l’investissement responsable

Il ne faut pas s’étonner que la prochaine génération d’investisseurs se concentre sur la façon dont elle peut avoir une incidence positive avec son argent, compte tenu des défis qu’elle devra relever et des problèmes croissants qu’elle devra résoudre. Qu’il s’agisse de ralentir l’impact des changements climatiques, de lutter pour un monde plus équitable ou d’assurer un avenir plus durable, les enjeux ne manquent pas.

Bien entendu, le concept général des placements « axés sur les valeurs » n’est pas nouveau. Les placements fondés sur des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), l’investissement responsable et l’investissement d’impact existent depuis des décennies et sont particulièrement populaires auprès des investisseurs institutionnels. Selon un rapport de PwC, l’actif géré lié aux facteurs ESG atteindrait près de 34 billions de dollars d’ici 2026[i]! Des études montrent que les femmes jouent un rôle clé dans la demande de produits d’investissement responsable et poussent les entreprises à évoluer.

·       Un sondage réalisé par Cerulli Associates a révélé qu’environ 52 % des femmes aimeraient investir dans des entreprises qui ont un impact social ou environnemental bénéfique. C’est seulement le cas de 44 % des hommes.[ii]

·       Selon S&P Global, qui a sondé des investisseurs de 11 pays différents, dont les États-Unis, plus de 43 % des femmes (contre 34 % des hommes) estiment que la position d’une société sur les questions sociales ou environnementales est « extrêmement essentielle[iii] ».

·       Le sondage mené en 2022 par l’Association pour l’investissement responsable (AIR) auprès d’investisseurs a révélé que les femmes sont plus susceptibles que les hommes d’être attirées par les sociétés et les fonds affichant une excellente performance ESG, ainsi que de choisir des placements responsables.[iv]

L’une des façons les plus simples pour les femmes de changer les choses avec leur capital est d’investir dans des sociétés et des produits de placement qui tiennent compte de ces facteurs.

Recherche et analyse de sociétés

Pour les investisseurs qui préfèrent bâtir leur propre portefeuille en investissant directement dans des sociétés, il peut être difficile de comprendre la performance des sociétés en ce qui a trait aux facteurs ESG. Même s’ils ont une définition standard, il peut être difficile d’établir des mesures pour l’ensemble des pays, des secteurs et des entreprises. Pour aider à normaliser ce processus, de nombreux gestionnaires d’actifs et sociétés d’analyse ont commencé à utiliser des notes ESG afin d’offrir une vue d’ensemble de la performance d’une société à l’égard d’un éventail de facteurs, comme la prévention de la pollution, l’efficacité du conseil d’administration et les droits de la personne.

Répondant à la demande croissante des investisseurs pour des produits ESG et à leur intérêt pour la création d’un plus grand nombre de portefeuilles axés sur la durabilité, Qtrade Investissement direct^MD est le seul courtier en ligne au Canada à fournir des notes ESG. Les notes ESG figurent dans notre gamme d’outils analytiques La cote du portefeuille^MC et Simulateur de portefeuille^MC. Nous avons ajouté cette fonction parce que nous savions que les investisseurs autonomes cherchaient de l’aide pour composer avec les complexités des placements ESG, qu’ils soient à l’étape de la recherche ou souhaitent modifier leurs portefeuilles existants.

Investissement thématique

Pour de nombreux investisseurs, il est beaucoup plus facile d’harmoniser leurs valeurs avec leurs placements grâce au nombre presque accablant de FNB et de fonds communs de placement offerts aujourd’hui. Certains fonds sont axés de manière plus générale sur l’investissement indiciel selon une optique ESG, tandis que d’autres se concentrent sur des thèmes précis qui se spécialisent constamment. Vous en avez pour tous les goûts, que vous cherchiez à investir dans l’énergie propre, les sociétés qui atteignent des cibles de diversité des genres ou qui se sont engagées à réduire leurs émissions de carbone, ou les sociétés dotées de conseils d’administration diversifiés. Quelles que soient vos valeurs, il existe probablement un produit conçu pour répondre à vos besoins afin que vous puissiez investir de façon à utiliser votre capital pour le bien commun.

Les renseignements contenus dans le présent article proviennent de sources jugées fiables. Nous ne pouvons toutefois garantir leur exactitude ou leur exhaustivité. Le document est fourni à des fins éducatives et d’information uniquement et ne vise pas à apporter précisément, sans s’y limiter, des conseils financiers, fiscaux, de placement ou de toute autre nature.

Christine Zalzal
Vice-présidente principale et chef du Courtage en ligne et du patrimoine numérique
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